常見問題

1. 什么是私募基金和私募證券基金?

私募基金又稱私募投資基金,是指以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金,投資方向包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。私募證券基金通常是指主要投資于證券市場方向的投資基金

私募基金的管理人需要在基金業協會進行登記,協會將通過其網站公示管理人的基本信息;管理人管理的基金,需在募集完成后的規定時間內,在基金業協會進行備案。。管理人及其管理基金投資行為的合規性將接受監管部門的行政監管以及行業自律。

 
2.私募證券基金與公募證券基金有何區別? 

1)募集方式和募集對象不同。公募基金通過公開方式向不確定的公眾募集,投資者進入門檻較低;而私募基金通過非公開方式向合格投資者募集,面向機構投資者和高凈值個人投資者。這是私募基金與公募基金的主要區別。

2)投資機制不同:公募基金必須在相關法律法規允許的框架內設立和運作,在投資品種、投資比例、投資基金類型的匹配上有嚴格的限制,而私募的投資限制完全由協議約定,管理人可以在協議約定的范圍內根據市場狀況和自己的分析判斷決定是否投資、投資比例等,可以較為靈活地應對市場變動。

3)盈利模式不同:公募基金根據所管理的基金規模提取管理費,而私募則主要依靠超額收益的業績提成,因此私募基金所追求的是穩定的絕對正收益,而不僅是基金規模的擴大。

 
3. 私募基金產品資金保管的安全性如何保證?

投資基金的資金將由管理人委托托管人(具有托管牌照的銀行或證券公司)實施第三方托管;證券交易通過指定的交易券商,投資指令由私募管理人或投資顧問完成,資金與管理人形成有效隔離,管理人不能直接接觸資金。通過這樣的結構可以充分保證私募基金的資金保管和交易操作的安全性。

 
4. 私募基金費用和業績報酬如何收取? 

私募基金的費用由管理費、托管費、行政外包服務費、銷售服務費、認申購贖回手續費等構成,具體以產品合同規定為準。

私募基金的業績報酬就基準日基金份額累計凈值(未扣除當期應計提業績報酬)高出水位線的部分提取業績報酬,并從基金財產中扣除。

 
5. 什么樣的投資人是私募基金的目標客戶?

私募產品一般最小購買資金要求為人民幣100萬元,封閉期一般在6到12個月,因此比較適合高凈值、且具有一定風險承受能力的投資者。根據監管機構的規定,需符合一定的條件才能成為私募基金合格投資者。

重要聲明

請您細閱此重要提示,并完整閱讀后,根據您的具體情況進行選擇。

請您確認您或您所代表的機構是符合《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國信托法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》、《證券公司集合資產管理業務實施細則》、《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》及其他相關法律法規所認定的合格投資者。

一、根據我國《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定,私募基金合格投資者的標準如下:
1、具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:
(1)凈資產不低于1000萬元的單位;
(2)個人金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。(前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。)
2、下列投資者視為合格投資者:
(1)社會保障基金、企業年金、慈善基金;
(2)依法設立并受國務院金融監督管理機構監管的投資計劃;
(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;
(4)中國證監會規定的其他投資者。

二、根據我國《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的規定,信托計劃合格投資者的標準如下:
1、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;
2、個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣,且能提供相關財產證明的自然人;
3、個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關收入證明的自然人。

三、根據我國《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》的規定,集合資產管理計劃合格投資者的標準如下:
1、個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣;
2、公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。

依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。

如果確認您或您所代表的機構是一名“合格投資者”,并將遵守適用的有關法規請點擊“接受”鍵以繼續瀏覽本網站。如您不同意任何有關條款,請直接關閉本網站。

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